Sådan lærer du økonomisk modellering

Indholdsfortegnelse:

Sådan lærer du økonomisk modellering
Sådan lærer du økonomisk modellering

Video: Sådan lærer du økonomisk modellering

Video: Sådan lærer du økonomisk modellering
Video: Become an Insurance Broker (step by step) 2024, Marts
Anonim

Finansielle modeller bruges til at forudsige en virksomheds fremtidige indtjening, ydeevne og økonomiske sundhed. Uanset om du ejer en virksomhed eller ønsker et job inden for finansiering, vil finansiel modellering være en glimrende tilføjelse til dit færdighedssæt. At bygge modeller kræver opmærksomhed på detaljer, og det kan tage noget tid at få styr på det. Du har brug for økonomisk læsefærdighed og et solidt fundament i Microsoft Excel, så børstning på disse områder kan være dit udgangspunkt. Derfra kan du bruge videotutorials, lærebøger og onlinekurser til at lære at oprette økonomiske modeller.

Trin

Metode 1 af 3: Lær at bygge modeller på egen hånd

Lær finansiel modellering trin 1
Lær finansiel modellering trin 1

Trin 1. Opgrader dine avancerede Excel -færdigheder

Finansiel modellering involverer typisk at bruge Microsoft Excel til at forudsige og analysere en virksomheds indtjening og ydeevne. Hvis du ikke allerede er en avanceret bruger, skal du starte med at forbedre dine Excel -færdigheder.

Søg online efter videotutorials og lister over genveje og formler. Det kan være en fordel at tilmelde sig et introduktionskursus i Excel, hvis du ikke har nogen erfaring med det

Lær finansiel modellering Trin 2
Lær finansiel modellering Trin 2

Trin 2. Lær, hvordan du analyserer regnskaber

For at oprette økonomiske modeller skal du forstå regnskaber og de data, de indeholder. I det mindste skal du forstå de 3 grundlæggende regnskaber, som er:

  • En balance, som er det overordnede øjebliksbillede af en virksomheds økonomi. Det afbalancerer en virksomheds aktiver (ting af værdi) med dens forpligtelser (gæld) og egenkapital (ejerens andel eller indtjening). De to sider skal altid være afbalanceret: passiver plus egenkapital skal altid være lig med aktiver.
  • En resultatopgørelse måler salg og udgifter inden for en given tidsperiode. For at beregne bruttoavance skal du trække omkostningerne ved solgte varer (COGS, eller hvor meget det koster at oprette produkter) fra den samlede omsætning. For at beregne nettoresultatet trækkes de samlede driftsomkostninger (alle overheadomkostninger, f.eks. Forsyningsselskaber, forsikring, marketing og advokatgebyrer) fra bruttofortjenesten.
  • En pengestrømsopgørelse, som sammenligner, hvor mange penge der går ind og ud af forretningen. Pengestrømme omfatter salgsindtægter, lån og investeringer. Kontantstrøm omfatter indkøbt udstyr, beholdning og udgifter.
Lær finansiel modellering Trin 3
Lær finansiel modellering Trin 3

Trin 3. Se video tutorials

Der er masser af gratis trin-for-trin modelleringsguider på YouTube og andre tjenester. Afsæt 1 til 2 timers distraktionsfri tid til at se en tutorial. Da opbygning af en finansiel model er tidskrævende og involverer mange detaljer, er de fleste videoguider mindst 30 til 60 minutter lange.

  • Se efter tutorials, der passer til dine behov. Søg for eksempel efter "introduktion til finansiel modellering" eller "grundlæggende scenarimodellering", hvis du vil projektere din lille virksomheds indtjening og drift. Du kan også fokusere på andre applikationer, såsom investeringsbankmodellering, ejendomsmodellering og andre branchespecifikke teknikker.
  • Det kan være nyttigt at bruge separate computere (eller andre elektroniske enheder) til at se en vejledning og følge med i Excel. Hvis du ser på den ene computer og har Excel åben på den anden, behøver du ikke at skifte mellem vinduer.
Lær finansiel modellering Trin 4
Lær finansiel modellering Trin 4

Trin 4. Se efter lærebøger på dit lokale bibliotek

Lærebøger er en god mulighed, hvis du ikke har internetadgang eller ikke kan lide at følge onlineguider. Du bør kunne finde nyttige lærebøger på et bibliotek. Du kan også købe bøger online eller i en boghandel.

  • Standardbogen om finansiel modellering er Financial Modeling af Simon Benninga (MIT Press, 2014).
  • Finansiel analyse og modellering ved hjælp af Excel og VBA af Chandan Sengupta (Wiley, 2009) er en anden nøgletekst.
Lær finansiel modellering Trin 5
Lær finansiel modellering Trin 5

Trin 5. Start med at oprette enkle scenariemodeller

Indtast et datasæt, der indeholder en balance, resultatopgørelse, pengestrømsopgørelse og andre finansielle oplysninger i et regneark i Excel. Opret et separat ark med forudsætninger eller mulige scenarier, såsom ændringer i udgifter, solgte varer, pris pr. Vare og afgifter. Definer derefter formler i det næste ark for at beregne din virksomheds økonomi baseret på de mulige scenarier.

  • Du bruger historiske data og forudsætninger til at forudsige indtjening og ydeevne og skabe økonomiske mål. Antag for eksempel, at du sælger hundeben. De koster $ 5 at lave, koster $ 8, og det tog 10 medarbejdere at producere og sælge 10.000 knogler sidste år.
  • Hvis du vil have din virksomhed til at vokse 10 procent årligt, skal du bruge antagelsesarket til at projicere, hvor mange knogler du skal sælge for at generere 110 procent af det foregående års omsætning. Hvis din omsætning var $ 80.000 sidste år, vil du gerne sælge 11.000 knogler og generere $ 88.000.
  • Du kan også bruge antagelsesarket til at finde ud af ændringer i lønningslisten. Hvis 1 medarbejder producerer 1.000 knogler, skal du tilføje 1 medarbejder om året for at opfylde dine produktionsprognoser.
Lær finansiel modellering Trin 6
Lær finansiel modellering Trin 6

Trin 6. Brug skabeloner og casestudier til at øve at bygge modeller

Når du har opbygget et fundament, skal du søge online efter "finansielle modelleringspraksis -casestudier." Du finder gratis virksomhedsdatasæt, som du kan bruge til at oprette mere komplekse modeller. Mange casestudier indeholder også færdige modeller, som du enten kan bruge som skabeloner eller sammenligne med dine egne.

Metode 2 af 3: Tag kurser i finansiel modellering

Lær finansiel modellering Trin 7
Lær finansiel modellering Trin 7

Trin 1. Kig efter gratis ressourcer

Søg online efter "gratis kursus i finansiel modellering." Du kan også finde ressourcer, der fokuserer på Excel og finansielle færdigheder.

Udemy (https://www.udemy.com/) tilbyder gratis kurser om finansiel modellering. Du kan også finde ressourcer der, der koster mindre end $ 50 (USD)

Lær finansiel modellering Trin 8
Lær finansiel modellering Trin 8

Trin 2. Invester i online kursuspakker eller et fjernundervisningsprogram

Erhvervsskoler og andre velrenommerede organisationer tilbyder onlinekurser, og mange er ret billige. Investering i et program kan spare dig for besværet med at skulle dyrlæge gratis ressourcer og organisere dem selv. Derudover kan du angive kurset på dit cv.

  • Angiv et kursus på dit cv under uddannelse, i din færdighedsafdeling, eller inkluder det i et nyt afsnit sammen med anden specialuddannelse eller faglige certificeringer.
  • Harvard Business Review tilbyder kursuspakker om regnearksmodellering for omkring $ 100 (USD):
  • Wharton School of Business tilbyder et ikke-kredit 5-kursus program om finansiel modellering:
Lær finansiel modellering Trin 9
Lær finansiel modellering Trin 9

Trin 3. Tag en klasse på dit lokale college eller universitet

Selvom det er den dyreste løsning, er det en god mulighed at tage en personlig undervisning, hvis du foretrækker praktisk ansigt til ansigt læring med en instruktør. Søg efter et lokalt community college eller universitet, og tjek kursustilbud for introduktion til finansielle modelleringskurser.

Metode 3 af 3: Læringsspecifikke modelleringsteknikker

Lær finansiel modellering Trin 10
Lær finansiel modellering Trin 10

Trin 1. Brug grundlæggende modeller til at planlægge din lille virksomhed

Du behøver ikke et komplekst, 40-siders regneark til at forudsige din lille virksomheds vækst. Fokuser på at lære at oprette enkle Excel -regneark for at sætte økonomiske mål og projektere din virksomheds vækst.

  • For eksempel skal du modellere din virksomheds vækstmål for at projicere, hvor mange enheder du skal sælge for at nå dine indtægtsmål. Din model ville også hjælpe dig med at planlægge udvidelser af plads og arbejdsstyrke.
  • Du kan også modellere ændringer i COGS for at hjælpe dig med at justere dine enhedspriser og tage højde for potentielle stigninger i produktionsomkostningerne.
  • En model, der sporer overskuddet pr. Langsigtet kunde, kan hjælpe dig med at fastsætte et marketingbudget og nye kundeopkøbsmål. Hvis din gennemsnitlige kunde bruger $ 50 pr. Uge i 5 år, genererer de $ 13.000 i omsætning. Hvis din fortjenstmargen er 21 procent, genererer den gennemsnitlige kunde $ 2, 730 i fortjeneste over 5 år. Du skal bruge mindre end $ 2, 730 pr. Ny kundekøb i løbet af 5 år, ellers taber du penge. For eksempel, hvis du bruger $ 50.000 på markedsføring i løbet af 5 år og erhverver 18 nye langsigtede kunder, vil du knap komme til at bryde lige.
Lær finansiel modellering Trin 11
Lær finansiel modellering Trin 11

Trin 2. Model mulige scenarier for at forberede operationelle usikkerheder

Ud over de grundlæggende økonomiske fremskrivninger kan du bruge finansielle modeller til at forudsige, hvordan et givet scenario kan påvirke din virksomhed. Eksempler omfatter pludselige ændringer i omsætning, efterspørgsel eller produktionsomkostninger.

  • Antag, at pludselige eller sæsonmæssige forskydninger i efterspørgslen er almindelige i din branche. Du kan bygge en model til at forudsige, hvordan din virksomhed skal tilpasse sig disse ændringer.
  • For eksempel, hvis du sælger hjemmelavet slik og efterspørgslen skyroutes 40 procent fra oktober til december, skal du muligvis leje et ekstra erhvervskøkken og ansætte sæsonansatte. Din model ville hjælpe dig med at planlægge de sæsonbestemte stigninger i omsætning og driftsudgifter.
Lær finansiel modellering Trin 12
Lær finansiel modellering Trin 12

Trin 3. Lær mere om branchespecifikke modeller, hvis du har brug for specialiseret viden

Bortset fra den grundlæggende småplanlægning er der utallige former for specialiserede finansielle modeller. Hvis du vil være en investeringsguru, vil du gerne lære mere om, hvordan en branches økonomi fungerer, før du investerer i en virksomhed inden for denne branche. Hvis du vil ind i fast ejendom, vil du gerne sætte dig ind i finansiel modellering af fast ejendom.

Anbefalede: