Sådan bliver du en investeringsmægler: 12 trin (med billeder)

Indholdsfortegnelse:

Sådan bliver du en investeringsmægler: 12 trin (med billeder)
Sådan bliver du en investeringsmægler: 12 trin (med billeder)

Video: Sådan bliver du en investeringsmægler: 12 trin (med billeder)

Video: Sådan bliver du en investeringsmægler: 12 trin (med billeder)
Video: Sådan Tjener Du Penge På Dine Billeder og Videoer 2024, Marts
Anonim

En registreret repræsentant for en investeringsmægler, almindeligvis kaldet en investeringsmægler eller simpelthen en mægler, forbinder parter, der er interesserede i enten at købe eller sælge investeringer. Mæglere betales ofte fra provisioner, men kan også optjene bonusser og løn i visse stillinger. Selvom omgængelighed er vigtigt, kræver de fleste investeringsmæglerstillinger en bachelorgrad med relevans for finansiering. Du bliver også nødt til at bestå eksamener, registrere dig på både føderalt og statsligt niveau og arbejde dig op fra entry-level finansielle positioner for at blive en succesrig investeringsmægler.

Trin

Del 1 af 3: Få den nødvendige uddannelse

Bliv en investeringsmægler Trin 1
Bliv en investeringsmægler Trin 1

Trin 1. Optjen en bachelorgrad

Finansiering er det mest almindelige valg, selvom økonomi, forretning, marketing eller regnskab også kan hjælpe med at forberede dig til at blive investeringsbankmand. Vigtigst af alt, vælg et studieretning, der vil hjælpe dig med at forberede dig på at forstå risici og strategier ved at arbejde med penge.

Fokuser på matematik, investeringsplanlægning, computerprogrammering og økonomisk teori for at supplere din grad yderligere

Bliv en investeringsmægler Trin 2
Bliv en investeringsmægler Trin 2

Trin 2. Overvej at forfølge en MBA

Mange ledende investeringsmæglere har en kandidatgrad i forretningsadministration. Ny viden om finansiel planlægning kan give dig mulighed for at arbejde med større kunder og øge indtjeningspotentialet. I begyndelsen vil det at have en MBA dog forbedre dine chancer for at blive ansat.

  • At gå tilbage til skolen for en MBA eller anden kandidatgrad giver dig mulighed for at fokusere din viden. For eksempel kan du specialisere dig i en bestemt type vare eller lære mere om computerprogrammering til finansielle produkter og tjenester.
  • Nogle virksomheder tilbyder deres mæglere hjælp til at opnå en MBA. Når du vurderer jobtilbud, skal du også kigge efter virksomheder, der betaler for en del af undervisningen og/eller støtter at gå i skole, mens du arbejder.
Bliv en investeringsmægler Trin 3
Bliv en investeringsmægler Trin 3

Trin 3. Styrk dine sociale færdigheder

For at få succes som investeringsmægler skal du være i stand til at føre en samtale og på anden måde bidrage til positive sociale interaktioner. Se for eksempel at tilføje til din formelle uddannelse ved at deltage i et debat- eller talehold.

  • Overvej at tage undervisning i drama eller taler offentligt.
  • En anden mulighed omfatter tilmelding til organisationen Toastmasters, som hjælper mange mennesker med at være mere trygge i sociale situationer. Dette vil også give dig store netværksmuligheder med fagfolk i alle aldre.
  • Uanset hvordan du vælger at gøre det, skal du konsekvent deltage i en slags social aktivitet, der kræver, at du arbejder igennem forskellige slags situationer med forskellige typer mennesker.
Bliv en investeringsmægler Trin 4
Bliv en investeringsmægler Trin 4

Trin 4. Forberedelse til serien 7

En af de vigtigste eksamener, du skal tage, kaldes serie 7. Dog skal du være sponsoreret af et etableret finansinstitut for at kunne tage eksamen. Gør dig selv mere attraktiv for institutioner, der kan sponsorere dig ved at arbejde med testforberedende materiale eller tage et kursus, der er specielt designet til at forberede dig til denne test.

  • Den bedste kilde til testforberedelsesmateriale er den organisation, der administrerer testen. Besøg FINRAs websted for at finde undersøgelsesoversigter og øve eksamensspørgsmål.
  • Nogen i din akademiske afdeling kan hjælpe dig med at finde det bedste kursus for dig. Nogle tilbydes af testforberedende virksomheder, og nogle kurser kan tages online.

Del 2 af 3: At blive ansat som investeringsmægler

Bliv en investeringsmægler Trin 5
Bliv en investeringsmægler Trin 5

Trin 1. Søg praktik hos et mæglerfirma

De fleste investeringsmæglere starter med en praktikplads, som giver et firma chancen for at lære dig at kende. Yderligere kræver det at lære den daglige proces med at være investeringsmægler at starte i bunden og arbejde dig ind i stillinger med større ansvar.

Hvis firmaet, der ansætter dig som praktikant, føler, at det passer godt, vil de sandsynligvis sponsorere dig til at tage Series 7, hvorefter du kan blive ansat på fuld tid

Bliv en investeringsmægler Trin 6
Bliv en investeringsmægler Trin 6

Trin 2. Ansøg om job baseret på dine karrieremuligheder

Forskellige typer af finansielle institutioner giver investeringsmæglere forskellige muligheder. Måske vigtigst af alt, skal du sørge for, at en stilling, du ansøger om, fungerer med de typer værdipapirer, du er interesseret i.

  • Hvis du f.eks. Ønsker at generere nye kundeemner til et stort firma, der administrerer store transaktioner, kan du undersøge institutioner som Merrill Lynch eller JP Morgan. I disse roller tjener investeringsmæglere det meste af deres indkomst fra provisioner på de konti, de hjælper med at oprette.
  • Hvis du foretrækker en stilling, der betalte en mere konsekvent løn og er interesseret i mere af servicesiden ved at håndtere investeringer, skal du ansøge hos en institution som Fidelity Funds eller Charles Schwab.
Bliv en investeringsmægler Trin 7
Bliv en investeringsmægler Trin 7

Trin 3. Vær tålmodig

Din første stilling som investeringsmægler, selv efter en praktikplads, vil sandsynligvis være en juniorstilling. Du bliver nødt til at bevise din værdi over for et firma for at få seniorstatus. Når du søger et job, selv på startniveau, skal du kigge efter firmaer, der uddanner deres mæglere godt og promoverer indefra.

Overvej mere end bare startløn. I første omgang er uddannelse og muligheder for forfremmelse ofte en bedre måler på en god stilling end startløn

Del 3 af 3: Testning og registrering

Bliv en investeringsmægler Trin 8
Bliv en investeringsmægler Trin 8

Trin 1. Registrer dig hos FINRA

Finansindustriens Tilsynsmyndighed giver undersøgelserne og artikulerer i øvrigt regler og forskrifter for uddannelse af mæglere. Det sponsorerende mæglerfirma registrerer kandidater til disse tests, så tal med din vejleder eller sponsorfirma for at registrere. Dette giver dig mulighed for at tage de nødvendige licenseksamener, herunder serie 7.

  • Mens serie 7 er en generel økonomisk test, er der mange tests, der giver dig mulighed for at arbejde med bestemte typer varer, hvilket øger din sandsynlighed for at blive ansat og sponsoreret til at tage andre eksamener.
  • Inden to år efter at have bestået nogen af disse test, skal du underrette FINRA om din hensigt om at arbejde med en bestemt virksomhedskonsultation om de relevante varer.
Bliv en investeringsmægler Trin 9
Bliv en investeringsmægler Trin 9

Trin 2. Tag Uniform State Laws -undersøgelsen

Ellers kendt som serien 63, kræves denne eksamen af nogle arbejdsgivere og stater. Igen vil du sandsynligvis blive sponsoreret af en mægler for at tage denne undersøgelse. At bestå denne eksamen, uanset om det er påkrævet eller ej, åbner muligheder for beskæftigelse. Andre eksamener, der ikke kræver en sponsor, omfatter Series 3 om råvarefutures og Series 65 eller Uniform Registered Investment Investment Advisor -eksamen.

  • Ved at tage disse undersøgelser kan du straks producere til et finansielt firma. Følgelig kan passering af dem hjælpe dig med at blive ansat og sponsoreret til at tage Series 7.
  • Med hensyn til omkostninger koster Series 3 -eksamen $ 115,00, Serie 65 ringer op til $ 135,00, og gebyret for at tage Series 63 er $ 96,00.
Bliv en investeringsmægler Trin 10
Bliv en investeringsmægler Trin 10

Trin 3. Overvej at tage andre specifikke handelseksamener

Ved at tage andre tests kan du registrere dig som en bestemt form for mægler, der har specialiseret sig i at arbejde med visse typer værdipapirer. Tag f.eks. Serie 6 -eksamen, hvis du ønsker at tilbyde klienter råd om investeringsforeninger. Ved at bestå serie 62 -eksamen kan du arbejde med virksomhedspapirer.

Overvej at tage nogle af disse eksamener inden serie 7 -eksamen. Selvom du muligvis har brug for en sponsor til at tage mange af disse eksamener, kan din vilje til at tage eksamen hjælpe dig med at blive ansat

Bliv en investeringsmægler Trin 11
Bliv en investeringsmægler Trin 11

Trin 4. Tag serie 7 -eksamen

Denne eksamen, også kaldet General Securities Registered Representative -undersøgelsen, er skrevet af New York Stock Exchange. Ved at bestå serie 7 kan du blive en registreret repræsentant, som giver dig mulighed for at arbejde som investeringsmægler.

  • Tests administreres rundt omkring i USA og tages på en computer.
  • Eksamensgebyret i serie 7 er $ 290,00.
Bliv en investeringsmægler Trin 12
Bliv en investeringsmægler Trin 12

Trin 5. Fuldfør føderal og statslig registrering

For at arbejde som en registreret investeringsmægler skal du indsende en baggrundstjek og få fingeraftryk. Følg FINRAs vejledning om, hvordan du gør det. Desuden skal du registrere dig hos Securities Commission i din stat. Du skal sandsynligvis have bestået Series 63 for at gøre det.

Anbefalede: